Biały wywiad · Egzekucja komornicza · Analiza majątku
Profesjonalne zbieranie i dokumentowanie publicznych dowodów na faktyczny majątek i źródła dochodu dłużnika – przygotowane pod kątem postępowania egzekucyjnego.
Zamknięcie JDG, praca na czarno, ukrywanie majątku na bliskich, prowadzenie działalności przez podstawione osoby – to tylko niektóre metody unikania egzekucji. Komornik potrzebuje konkretnych wskazówek – my je dostarczamy.
Dłużnik oficjalnie zamknął JDG, lecz faktycznie prowadzi tę samą działalność pod szyldem nowej spółki – jako prezes, udziałowiec, beneficjent rzeczywisty lub "doradca".
Brak oficjalnego zatrudnienia nie oznacza braku dochodów. Dłużnik świadczy usługi, prowadzi handel przez social media, działa jako "freelancer" bez rejestracji.
Nieruchomości, pojazdy i wartościowe przedmioty formalnie należą do małżonka, partnera, rodziców lub dzieci dłużnika, ale faktycznie są przez niego użytkowane.
Publiczne profile ujawniają wyjazdy zagraniczne, zakupy luksusowych przedmiotów i aktywność zawodową sprzeczną z oświadczeniami przed organami egzekucyjnymi.
Regularna sprzedaż przez portale aukcyjne, Marketplace, sklepy online prowadzone "hobbystycznie" – faktyczna działalność gospodarcza maskowana jako prywatna.
Pojazdy użytkowane, ale zarejestrowane na inne osoby. Sprzęt zawodowy, narzędzia i wartościowe przedmioty możliwe do zajęcia przez komornika.
Organ egzekucyjny działa na podstawie informacji dostarczonych przez wierzyciela. Bez wskazania konkretnego majątku, miejsca pracy lub źródeł dochodu – egzekucja stoi w miejscu.
Przeszukanie KRS, CRBR i PRS w celu ustalenia ról dłużnika w spółkach: zarząd, udziały, beneficjent rzeczywisty, prokurent. Analiza sprawozdań finansowych spółki powiązanej – środki trwałe, przychody, majątek do zajęcia. Weryfikacja ksiąg wieczystych na dłużnika i osoby powiązane.
Systematyczna analiza aktywności na Facebooku, Instagramie, LinkedIn, TikTok i w grupach branżowych. Dokumentacja stylu życia, oznaczeń geograficznych, ofert handlowych, współprac biznesowych, publicznych wypowiedzi dłużnika. Analiza tagów, komentarzy i interakcji wskazujących na faktyczną działalność zarobkową.
Przeszukanie platform ogłoszeniowych (OLX, OtoMoto, Marketplace, Allegro, Vinted) pod kątem ofert powiązanych z dłużnikiem. Identyfikacja pojazdów, sprzętu, narzędzi, elektroniki i innych ruchomości. Analiza regularności sprzedaży wskazującej na faktyczną działalność gospodarczą.
Sprawdzenie rejestracji pojazdów, nieruchomości i działalności gospodarczych na małżonka, partnera, rodziców, rodzeństwo i dzieci dłużnika. Analiza wspólnoty majątkowej małżeńskiej. Dokumentacja faktycznego użytkowania majątku przez dłużnika pomimo formalnego zapisu na inne osoby.
Weryfikacja strony internetowej spółki powiązanej lub profili biznesowych: dane kontaktowe, portfolio realizacji, aktywność handlowa, opinie klientów. Sprawdzenie rejestracji domen przez Whois – czy figurują na dłużniku. Analiza sklepów internetowych, fanpage'y biznesowych, profili na portalach B2B.
Analiza ofert usług na portalach freelancerskich, grupach lokalnych, tablicach ogłoszeniowych. Dokumentacja zleceń wykonywanych "prywatnie", korepetycji, napraw, przewozów, usług remontowych. Weryfikacja aktywności wskazującej na systematyczne świadczenie usług bez rejestracji działalności.
Ustalenie faktycznego miejsca pobytu, regularnych tras, miejsc pracy na podstawie oznaczeń geograficznych w mediach społecznościowych.
Identyfikacja profili sprzedawców prowadzących regularny handel – wskaźnik faktycznej działalności gospodarczej bez rejestracji.
Publiczne referencje, realizacje, współprace wymieniane na stronach firm-kontrahentów potwierdzające faktyczne świadczenie usług.
Archiwalne wpisy, zdjęcia i informacje pokazujące wcześniejszą aktywność zarobkową – timeline działalności biznesowej.
Recenzje klientów pozostawione pod profilami/ogłoszeniami wskazujące na systematyczne świadczenie usług i budowanie relacji handlowych.
Wynikiem audytu jest kompletny pakiet dokumentacyjny zawierający: Raport OSINT z zebranymi dowodami (zrzuty ekranu, źródła, daty, archiwizacja stron), gotowy do złożenia Wniosek o podjęcie czynności egzekucyjnych wskazujący konkretny majątek do zajęcia, potencjalne źródła dochodu i miejsca wykonywania pracy, Zestawienie powiązań – schemat osób i podmiotów powiązanych z dłużnikiem oraz Timeline aktywności – chronologiczne zestawienie działań biznesowych i transakcji majątkowych.
Osoby i firmy posiadające tytuły wykonawcze, którym komornik nie może dotrzeć do majątku dłużnika z powodu braku wskazówek.
Prawnicy reprezentujący klientów w sprawach o zapłatę, którzy potrzebują konkretnych dowodów na majątek dłużnika do skutecznej egzekucji.
Profesjonalne podmioty zajmujące się dochodzeniem należności, które chcą zwiększyć skuteczność poprzez precyzyjne ustalenie majątku dłużników.
Firmy i osoby prowadzące działalność gospodarczą, które borykają się z nieuczciwymi kontrahentami unikającymi spłaty zobowiązań.
Indywidualni wierzyciele, którzy potrzebują wsparcia w skutecznym przeprowadzeniu egzekucji komorniczej przeciwko dłużnikom.
Zgodność z prawem. Audyt OSINT oparty jest wyłącznie na informacjach publicznie dostępnych – rejestrach państwowych, otwartych profilach społecznościowych, publicznych ogłoszeniach i stronach internetowych. Działamy w granicach obowiązującego prawa. Nie prowadzimy inwigilacji, nie włamujemy się na prywatne konta, nie stosujemy podsłuchu ani śledzenia GPS, nie kupujemy danych z nielegalnych źródeł i nie stosujemy metod niezgodnych z przepisami o ochronie danych osobowych (RODO). Wszystkie zebrane dowody mają charakter informacji jawnych i są dopuszczalne jako materiał dowodowy w postępowaniu egzekucyjnym.